Esta es la segunda parte de nuestra discusión con Merrell Bailey, un abogado experimentado de bienes, CPA y MBA. En esta mitad de la conversación, compartirá sabiduría de planificación patrimonial para solteros que no planean casarse. Merrell también destaca la importancia de planificar proactivamente su patrimonio al documentar sus activos y establecer preferencias para las herencias y las decisiones de atención médica. ¡Escuche para aprender cómo asegurar su patrimonio y planificar una jubilación cómoda y sin estrés!

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Note: This transcript was produced using AI, so please excuse any typos and inaccuracies…

Marc Killian 00:11

everybody to the podcast this week, it is planning wise, retire free with Jude Wilson, from centrist financial strategies back for part two of our Estate Planning conversation with our special guest, Merrill Bailey joining us, and we’re going to pick up Donde lo dejaron en la conversación anterior, conversando sobre cosas en las que pensar para solteros para individuos, en comparación con las parejas casadas. Así que vamos a entrar en esa conversación aquí en solo un segundo. Pero nuevamente, si tiene algunas preguntas o inquietudes, asegúrese de consultar siempre con un profesional calificado como Jude, como Merrill, antes de tomar cualquier medida, y puede comunicarse con ellos. Y puede encontrar la información para ponerse en contacto con todos simplemente golpeando a Jude y su equipo en Sin Trust Fs.com. Eso es C E N, Tr U. S. Fs.com, Centrist Fs.com. Y comience hoy con una conversación. Muy bien, llévelo, amigo, rodemos en la segunda parte.

Jude Wilson 01: 04

En mi práctica, estoy empezando a ver más y más lo que llamamos altos ganadores de Henry, aún no ricos. Y muchas de ellas son mujeres que no tienen planes de casarse, o se casaron y se divorciaron, y no planean volver a casarse. Entonces lo son, ahora son individuos. ¿Y tienen algunas preocupaciones? ¿En cuanto a la planificación del patrimonio? Sí.

Merrell Bailey 01: 31

Pero lo que es realmente interesante es, y tengo muchos clientes del mismo sexo, y antes de que se les permita legalmente casarse, había problemas con los que puedo documentar a alguien que no está madrugado, puedo documentar una pareja que no está en un par de los mismos. Pero hay algunos derechos que no puede documentar. Y o uno de esos. Entonces, ya sea que esté casado o no, en el momento en que tenga 18 años, usted es su propio Idaho privado en cuanto a su unidad legal, y sus padres ya no tienen autoridad sobre usted. E incluso si te casas, tu cónyuge ya no tiene autoridad sobre ti. Y si tienes hijos, y se convierten en adultos, y ahora eres mayor, piensan que pueden ayudarte. Nadie tiene la autoridad legal para ayudarlo a menos que firme un poder notarial duradero. Y es un documento que dice que Merrill llamó a mi esposo, Ralph y Ralph pueden manejar mis asuntos. Y si Ralph no puede hacerlo, enumero quién puede hacerlo a continuación. Bueno, Ralph asume solo porque está casado conmigo que ya tiene esa autoridad. Y eso no viene con el matrimonio no es uno de los derechos del matrimonio. Entonces, ya sea que no esté casado o no, debe tener un doble poder general si no tiene uno. Y te quedas incapacitado, ya sea que estés incapacitado médicamente o que estés en el hospital en coma o tienes algunos problemas de salud mental. Al igual que Britney Spears es la persona más conocida en este momento que tuvo que lidiar con esto porque tal vez no tenía un poder notarial general duradero o, pero por cualquier razón, terminó en la corte de tutela o se llama Conservator en California. Y así su padre fue traído como su barrio, Wa Rd. Y ella, lo siento, ella era la sala y su padre fue traído como el guardián o el conservador, y él tenía derechos sobre ella. Puede ser una tutela muy estrecha o puede ser una tutela muy amplia, pero de cualquier manera, la persona tiene control para manejar sus asuntos. Y si pasa por la cancha, como una tutela o una conservación, es costoso. Es un registro público, es todo lo que la corte puede decidir y en qué gastas dinero. Entonces es muy intrusivo. Y a, una manera fácil de evitar que sea un poder dura de el abogado. Entonces, si no está casado, está bien casado o soltero, definitivamente debe comenzar con un poder notarial duradero. Entonces dices, está bien, bueno, ¿a quién quiero tomar decisiones de atención médica? ¿Para mí? Hay un estatuto en la mayoría de los estados que dicen, ya sabes, si no tienes ningún documento, y estás enfermo, estas son las personas que pueden estar a cargo de ti. Y comienza con el cónyuge cuando no tienes uno. Luego va a tus padres. Bueno, podrían estar en sus 80 años. ¿De verdad quieres que sean tus padres? Es posible que ni siquiera los conozcas muy bien, es posible que no te desasoces. Bueno, porque ya puede pasar, ¿verdad? Y luego va a los niños adultos. Bueno, es posible que no tengas ninguno y luego va a los hermanos Picker, como qué hermano, ¿verdad? Todos tienen derechos. ¿Te llevas bien con todos? Sí, entonces el estado tiene un plan para ti. Puede que no sea lo que quieres. Por lo tanto, es posible que tenga que tomar medidas afirmativas para enumerar a las personas que desea estar a cargo de usted. Porque si el estado decide que no siempre es lo que quieres,

Jude Wilson 04: 55

Sí, sí. Sabes, les digo a los posibles clientes todo el tiempo. Si no tiene un plan, planea fallar, no va a funcionar exactamente de la manera que desee. Y creo que ese es un tema tan importante porque, como dije antes, y en nuestra práctica, estamos viendo a muchas más personas solteras que no planean casarse. Y independientemente de si está casado o no, como dijiste, el poder de notas duraderos es una red de seguridad importante, para ayudar a asegurar que su cuidado ocurra de la manera que querría particularmente. Y las personas en las que más confías están a tu alrededor cuidando esos problemas. Y, ya sabes, para llegar a un círculo completo, hemos hablado de muchos temas geniales, una de las cosas en las que quiero terminar es prepararse para verte, nosotros, en nuestra práctica, superamos los seis temas de la principal preocupación en la planificación financiera, no tenemos tiempo para hablar sobre los seis, pero la planificación de bienes es una de ellas. Y entonces les decimos a los clientes que no somos abogados de planificación patrimonial. Pero queremos sacar a la luz lo que llamamos termites financieros, al igual que las termitas en su muro, no las ve. Pero si no los cuidas, se comerán tu casa. Y para muchas personas, la planificación patrimonial es una termita financiera que no están cuidando. Entonces, lo que hacemos cuando tenemos un nuevo cliente es tratar de descubrir esos problemas, llamarlos a su atención y luego referirlos a usted. Entonces, cuando tienes a alguien, es más fácil para ti cuando ya han sido preparados, tuvieron la discusión sobre algunos de estos temas que son realmente importantes y potenciales soluciones, o realmente no importa si salen de la calle, y simplemente dicen, Miro, por favor ayúdame, que es una mejor situación para ti. Bueno, gente

Merrell Bailey 06: 51

Ven a ti, sin embargo, te vienen, ¿verdad? Entonces, si los va a abrumar para completar el papeleo y las cosas, entonces podemos trabajar con ellos. Fui invitado a una cena en una comida. Y son como, y puedes decorar tu mesa. Y me gusta, como, no me hagas venir si tengo que traer decoraciones de mesa. Entonces, como algo, algo a veces es un paso demasiado lejos. Lo que puedo decir es que si toma alguna cantidad de tiempo por adelantado para reunir lo que posee. Y lo que tú oh, esa es una gran ayuda. Debido al abogado de planificación patrimonial. ¿Qué estoy tratando de hacer? Estoy tratando de averiguar qué activos tienes. ¿Y a dónde quieres que vayan? Sí, bueno, ¿cómo se supone que debo hacer eso? ¿Si no sé lo que tienes? Sí. Entonces, ¿cuántas cuentas bancarias tienes? ¿Dónde están? ¿Cuántos planes de jubilación tienes? ¿Dónde están? ¿Cuánto hay en ellos? ¿Quién es ese? ¿Tiene una casa de la casa de datos aquí en otro estado? Como, ¿qué tienes? Y lo que encuentro así, ya sabes, divertido y encantador de muchos de mis clientes, cuando les pedimos que completen nuestra información bastante detallada es que no tenían idea de cuánto tenían. Absolutamente, no lo sabían. Y estaré como, bueno, estás criando niños ricos, simplemente no lo sabías. Porque cuando suma los planes de jubilación y el seguro de vida y la casa, de repente, tenemos dos comentarios y un número para nuestro maestro de escuela y un oficial de policía. ¿Bien? No sabían que eran millonarios. Sí. Pero sus hijos serán ricos. Y esa es una discusión completamente diferente. Como, ¿cómo se planteas cuando te criaron una clase media sólida, como yo, cómo calificas ahora? ¿Y luego los niños serán ricos? ¿Cuál es la diferencia? Así que entra como, claro, solo un poco de tiempo de anticipación es útil. Y cuanto más reflexivo complete el papeleo antes de reunirse con su abogado de planificación estatal, ya sea yo o cualquier otra persona, más a fondo podré ayudarlo. Sí. Pero ya sabes, podemos venir como eres, lo resolveremos. Sí,

Jude Wilson 08: 57

Al final del día, es más importante que te vean o vean a un abogado de planificación patrimonial. Sí. Pero creo que me encanta ese punto de que lo hiciste si han hecho un poco de preparación de antemano, te ayuda y les ayuda. Y como parte de nuestro proceso, no solo estamos buscando lo que llamamos termitas financieras, sino que estamos organizando su vida financiera. Otra herramienta que usamos se llama mapa de activos. Y básicamente dice todo su cuadro financiero en un sentido pictórico. Entonces saben, oh, Dios mío, este es mi patrimonio neto. Estos son donde están mis activos. Y les decimos a los clientes que tomen ese mapa de activos y lo tengan cerca de sus documentos de planificación patrimonial una vez que hayan visto a un abogado calificado como usted, porque solo ayuda en ese proceso y en el futuro ayudará a quien sea el albacea del estado. Entonces es una especie de proceso de dos pasos. Queremos descubrir algunos de los problemas es que pueden tener en la planificación heredada y la planificación patrimonial. Y queremos sacarlos a la luz. De modo que cuando van a ver al abogado de planificación patrimonial, esta no es la primera vez que escuchan algunos de estos conceptos, como un poder notarial duradero, entendiendo su patrimonio neto, ¿quiénes son las personas más importantes que deberían heredar sus activos y básicamente tener algo de control de la tumba? Entonces, es parte de nuestro proceso para ayudarlos a estar mejor y comprender cuáles son los problemas que necesitan abordar. Y tengo que darte, voy a avergonzarte un poco que trabajamos con muchos abogados de planificación patrimonial, trabajamos con clientes que ya tienen en mente un abogado de planificación estatal. Pero me encanta cuando un cliente me dice, los he referido a un profesional, y regresan y me dicen, oh, Dios mío, ese profesional fue genial. Y así me tomaré un momento y te avergonzaré. Casi cada vez que le hemos derivado a alguien, regresan y me digo, June. Dios mío, gracias por enviarme a Merrill. Dicho esto, quiero agradecerles, uno por ser un invitado en nuestro programa, y ​​dos por cuidar tan bien a nuestros clientes.

Merrell Bailey 11: 07

Bueno, me siento honrado y me siento honrado de estar en el programa, y ​​me siento honrado de cuidar a sus clientes. Realmente lo aprecio. Bueno,

Jude Wilson 11: 13

genial. Gracias. Este es un mes de planificación estatal. Espero que hayas obtenido algún valor de nuestra discusión hoy. Y si lo hizo, pase esta información a otra persona. Pero por ahora, solo quiero agradecerte, y te veremos en el próximo episodio. Gracias Jude. Gracias Merrill. Y

Marc Killian 11: 31

Muchas gracias por sintonizar el podcast. Al concluir la conversación sobre la planificación del patrimonio, queremos agradecer nuevamente a nuestros invitados especiales Merrill Bailey por estar aquí. Y, por supuesto, como siempre, Jude Wilson por tomar el control de las riendas y dejarme sentarme y simplemente escuchar y disfrutar de la conversación. Si necesita ayuda, comuníquese con el equipo. Visítelos en línea en Centrist fs.com que se envía a Trust Fs.com y puede suscribirse a planificar jubilados sabios gratis en Apple, Google o Spotify. Qué tengas un lindo día. Te veremos la próxima vez aquí en el programa.

Walter Storholt 12: 08

El programa anterior está patrocinado por Jude Wilson, quien es solo responsable de su contenido. La planificación financiera y los servicios de asesoramiento se ofrecen a través de Prosperity Capital Advisors PCA, un asesor de inversiones registrados en la SEC, con su lugar principal de negocios en los centros del estado de Ohio, las estrategias financieras y el PCA son entidades no afiliadas separadas. PCA no proporciona asesoramiento fiscal o legal, los servicios de seguros e impuestos ofrecidos a través de estrategias financieras centristas no están afiliadas a PCA. La información recibida de este podcast no debe verse como asesoramiento de inversión individual. Las discusiones e ilustraciones de productos son de naturaleza hipotética y variarán según muchos factores, incluidos, entre otros, la edad, la salud, el producto, el seguro, el diseño de la compañía y el producto, debe consultar el sitio web y la póliza de la compañía de seguros para obtener información detallada. Para obtener información relacionada con el estado de registro de PCA, comuníquese con la empresa o consulte el sitio web de Divulgación Pública de Asesor de Inversiones WWW Dot Advisor Info.sec.gov. Para obtener información adicional sobre PCA, incluidas las tarifas y superficies enviadas para nuestra declaración de divulgación, como se establece en el formulario ADV de PCA utilizando la información de contacto aquí en, lea cuidadosamente la declaración de divulgación antes de invertir o enviar dinero