Únase a nosotros para un episodio reflexivo en finales de año Planificación financiera para 2023. Exploraremos los matices de optimizar su cartera de inversiones, salvaguardar sus activos y garantizar un estilo vital estable y recompensando en los años. Escuche mientras discutimos temas esenciales como administrar RMDS, explorar oportunidades de ahorro de impuestos y más. ¡También compartiremos 2 Guías de centros Diseñado para ayudarlo a planificar un año nuevo próspero!

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Transcripción del episodio

Nota: Esta transcripción se produjo usando AI, así que por favor, disculpe cualquier tipo de errores e inexactitudes ...

Marc Killian 00: 00

Únase a nosotros para nuestro episodio final de 2023. Nuevos episodios, y 2024. Pero pensamos que te dejaríamos con algunas cosas interesantes que pensar para considerar que el año está terminando con Judy y yo aquí para jugar sabio, retirarte gratis con Jim Wilson.

 

¡El anuncio 2 00: 29 || 134

Any successful plan requires wisdom and preparation, and retirement is no different. It’s time for the plan wise retire free podcast. Hey,

 

Marc Killian 00: 38

Todos, bienvenidos en el podcast. Está jugando sabio, retirarse gratis con James Wilson y yo aquí para hablar sobre ideas de planificación financiera de fin de año. Como de nuevo, el año se está acabando. Jude y yo estamos grabando esto solo un par de días antes del Día de Acción de Gracias. Tan feliz Acción de Gracias para ti. Pero feliz

 

Jude Wilson 00: 54

El hombre de Acción de Gracias tuvo mucho que estar agradecido por 2023 fue un buen año. Está terminando con una buena nota. Sí,

 

Marc Killian 01: 02

Absolutamente. Y esperamos que todos nuestros oyentes disfruten de su temporada de vacaciones tal como están sobre nosotros. Y usted y yo generalmente hacemos esto cada año, generalmente terminamos a fines de noviembre, a principios de diciembre, y luego recuperamos con nuevos episodios en enero. Así que pensé, ya sabes, buen momento para tener una conversación de fin de año, el tipo atraviesa algunas cosas. Y de hecho, vamos a vincular esto con una lista de verificación de fin de año que la gente puede recoger de ustedes en Centrist FS si desean hacerlo, así como tres acciones a considerar cuando la volatilidad golpea. Un par de regalos aquí en el podcast. Y si desea obtener una copia de ellos, solo envíe un correo electrónico a la información del equipo a sin confianza FS.COM. Eso es info@cntrusfs.com. Y tendremos esa información para que puedas enviar un correo electrónico, te lo dispararán en el PDF y esa será una excelente manera de que vinculen lo que estamos hablando de ti esta semana con estos PDF también con esta lista de verificación.

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Jude Wilson || 160 01:57

Yeah, I love it. Because you know, in the podcast, we’re going to speak in general, the PDFs is going to give a little bit more flavor and information that is actionable. A little more

 

Marc Killian 02: 09

Turquía y salsa para entrar en relleno para ir con el camino para unirlo. Hombre, me encanta. Les dará la salsa para ir con las papas. Y vamos a hablar hoy allí mismo. O cualquiera de cualquier manera que desee ir. Por cierto. ¿Eres eres un tipo de tipo de relleno que amo? Me amo.

 

Jude Wilson 02: 25

Soy y el Día de Acción de Gracias es mi hora favorita del año porque no soy un gran comedor pesado, excepto por el Derecho de Agradecimiento de Agradecimientos || 178

 

Marc Killian. 02: 33

Ahora hermanas

 

Jude Wilson 02: 34

son cocineros increíbles. Bien, estoy deseando que llegue.

 

Marc Killian 02: 37

Veamos, estamos aquí en esto en la parte sur del país. Ahora tienen colmenas porque le dije eso a alguien el otro día. Así que tenemos Collard Greens aquí en Acción de Gracias. Y esa fue una de mis personas del norte con la que hablé y eran como no.

 

Jude Wilson 02: 53

Mi primo Vinnie, pero no vamos allí, vaya. Allí

 

Marc Killian 02: 55

Ve. Bueno, supongo que deberíamos saltar y tener esta conversación para entrar en algunos artículos del año aquí. Así que comencemos en junio con una planificación general y solo conversaciones de estrategia de inversión general. Qué es algo que probablemente sea bastante clave para fin de año. Entonces

 

Jude Wilson 03: 08

Hay varias cosas diferentes, creo que me gustaría comenzar hablando de inversiones y reequilibrio. Es una estrategia simple, pero la gente a menudo la extraña. Todo el mundo ha oído, compra bajo y vende alto. Hemos sido programados con eso desde que éramos niños. Pero rara vez lo hacemos, ya sabes, porque para comprar bajo, ya sea que encuentres algo que nadie conoce. O lo más probable es que esté vendiendo una inversión y comprando algo que no es un no intérprete. Y esa es realmente la forma tradicional en que los gerentes de inversiones analizan el reequilibrio, claro, solo porque algo no era un artista este año, no significa que no será un gran desempeño el próximo año. Por lo tanto, el reequilibrio es una estrategia realmente importante. Y la mayoría de los administradores de dinero miran eso. Y los inversores individuales generalmente lo pierden. Entonces, cuando, si está escuchando, y mientras hablamos al comienzo del programa, tenemos un PDF que repasa las matemáticas sobre por qué esto tiene sentido, y cómo esto puede agregar algo de alfa adicional o un retorno adicional a su cartera solo haciendo una estrategia simple de vender algunos de sus principales artistas y comprar algunas de las actuaciones que no se realizan tan bien este año, pero podría ser superalimentado para el próximo año. Sí,

 

Marc Killian 04: 41

exactamente. Y ya sabes, por lo que reequilibrar, mirar esa situación de riesgo, tener esa conversación con tu profesional financiero, sin duda es una buena idea hacerte que el año se está acabando. Y, por supuesto, todo eso es parte del proceso de revisión es que muchos asesores tendrán esas conversaciones en noviembre en diciembre o las tienen a principios de año, pero de cualquier manera, especialmente si está pensando en cambiar las cosas que, ya sabes, 2024, incluso enero no es lo peor, correcto. Entonces, y estos son algunos de los artículos, nuevamente, que estarán en este extremo de su lista de verificación. Si desea que copie eso, nuevamente, es complementario. Así que solo envíele un correo electrónico a información en Centrist Fs.com. ¿Y qué hay de algo más allí? Entonces, para las personas que tal vez aún no están jubiladas, pero ¿tal vez todavía funcionan? Maximizar esas contribuciones? ¿Buena idea? Oh,

 

Jude Wilson 05: 24

Absolutamente, encuentro que las personas que todavía están trabajando y contribuyendo a un plan de jubilación, normalmente al menos están poniendo al partido. Entonces, algunas compañías coincidirán con el 6%, digamos, y la gente tiene a ese senador olvidarse de mentalidad, oye, no voy a perder el dinero gratis, por supuesto, voy a contribuir al partido. Pero luego se pierden la oportunidad de contribuir mucho más por encima de eso, que podría reducir su responsabilidad imponible y realmente establecerlos para hacer crecer su patrimonio neto y hacer crecer sus activos de jubilación. Entonces, en la firma, siempre revisamos esto en el tercer trimestre y tratamos de hablar con nuestros clientes sobre dónde está, ya que todavía hay espacio para contribuir más al 401k. ¿Y tienes el flujo de efectivo para hacer eso? Y luego, lo siguiente que hacemos es ver dónde deberían estar esos dólares, ya sea en el lado tradicional de 401K donde obtiene una deducción de impuestos por evitar ese dinero, o en el lado de Roth, dónde no está obteniendo una deducción de impuestos por guardar ese dinero. Pero ese dinero estará libre de impuestos por el resto de su vida. Hay, hay un buen acto de equilibrio con eso. Y llevamos a nuestros clientes a un proceso para asegurarnos de que estamos maximizando ese equilibrio lo mejor que podamos.

 

Marc Killian 06: 45

sí, grandes puntos, seguro. Y, nuevamente, a medida que pasaban los años, esto es, ya sabes, también eres un promedio de costos en dólares. Y eres solo, es una buena idea considerar. Y es una buena cosas básicas generales sobre tener una conversación. Y, por supuesto, como siempre, permítanme recordarle a la gente que no tome ninguna medida a menos que haya hablado con su asesor. Pero estos son elementos a considerar. Así que asegúrese de tener esas conversaciones con su profesional y traer algunas de estas cosas. Pero eso es nuevamente, un buen artículo para la lista de verificación también. Y si necesitas ayuda, bueno, Jude y su equipo están aquí para ayudarte. Entonces, los impuestos, ¿qué pasa con la vieja conversación fiscal, obviamente, a medida que el año se está acabando, comenzamos a pensar en esto más Jude, porque nos estamos moviendo, ya sabes, al año nuevo, cuando comenzamos a pensar realmente antes de llegar a April. Entonces, qué cosas deben considerar aquí. Sí,

 

Jude Wilson 07: 26

Entonces, si usted lo hace usted mismo, o usted tiene un asesor financiero que, ya sabes, puede no considerar los impuestos como una parte holística de sus finanzas, entonces debe ser proactivo y mirar sus inversiones para una pareja de oportunidades. Uno es la recolección de pérdidas fiscales. Y esa es una palabra elegante para tomar algunas de las pérdidas que puede tener en su cartera que aún no se ha reconocido que están allí o algo que compró en un cierto nivel y ahora vale menos, aún no lo ha vendido. Pero es posible que desee venderlo para anular algunas de las ganancias que ha tenido. Y esa es una estrategia importante sobre la que siempre estamos hablando con nuestros clientes. Y una de las cosas que realmente quiero enfatizar aquí son los clientes que tienen fondos mutuos, tienes fondos mutuos, tengo fondos mutuos, es una solución mutua. Para mucha gente, me gusta compararlo con subir a un autobús, un autobús te llevará bastante cerca de tu destino, pero no te dejará caer en la puerta principal. Y está bien, transporte masivo, me encanta, ya sabes, en comparación con obtener un Lyft o Uber o limusina que te pondrá bien en tu destino. Y así, con el fondo mutuo, debido a que es una solución mutua para muchas personas, no están mirando su situación específica y diciendo, está bien, este cliente está en un alto rendimiento fiscal o tiene un año mejor de lo esperado, tomemos algunas pérdidas para tratar de equilibrar su responsabilidad imponible. Eso es algo que tendrá que hacer como consumidor, o tener un asesor financiero que esté analizando su situación específica. Ahora, la otra cara de la moneda, que para seguir la analogía hasta el final y vencer a un caballo muerto, la limusina el Uber que el ascensor está acostumbrado al administrador de dinero. Y algunos de nuestros clientes tienen administradores de dinero personalizados con los que estamos reuniendo, y estamos creando un presupuesto fiscal a principios de año. Así que estábamos viendo los impuestos del año pasado y diciendo este año, creemos un presupuesto fiscal para la cantidad de ganancias de capital que queremos reconocer en el año y como parte de los administradores de dinero del cliente responsabilidad de trabajar con nosotros en el cliente para hacerlo. Así que de cualquier manera, necesitaría observar qué están haciendo sus inversiones y cuál es la posibilidad impositiva potencial de su inversión y cómo podría ser el beneficio que usted o lastimarlo, o está

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Marc Killian 10: 11

Buscando su futuro financiero a medida que nos acercamos al final de 2023 Financial Strategies aquí a la Guía de Centreurus Financial. El panorama económico siempre cambiante de hoy. Comprender cómo manejar sus finanzas de manera efectiva es más crucial que nunca. Es por eso que en Centrist Financial Strategies hemos creado una guía completa solo para usted. Nuestra lista de verificación de planificación financiera de fin de año 2023 es su hoja de ruta para navegar por las complejidades de la planificación financiera. Ya sea que ajuste su plan de jubilación, evaluando sus activos y deudas o busque formas de optimizar sus estrategias fiscales. Esta lista de verificación lo cubre todo. Pero eso no es todo. Cuando descargas nuestra lista de verificación. También recibirá nuestra Guía de bonificación exclusiva sobre la marca Tres acciones a considerar cuando ocurra la volatilidad. Este invaluable recurso lo ayuda a mantener la calma y el enfoque, incluso cuando el mercado es impredecible. Aprenda a reequilibrar su cartera para aprovechar las oportunidades de inversión y comprender el poder de la diversificación. Entonces, ¿por qué esperar? Da el primer paso hacia un futuro seguro FUESTO SEGUS VISITA FS.COM/ 2023 Plan para descargar su lista de verificación de planificación financiera de fin de año gratuita 2023 y la Guía de bonificación hoy. Grabe su futuro y vive su vida con confianza con las estrategias financieras centristas. Verifique la descripción de este episodio para un enlace a la guía o nuevamente vaya a sin confianza fs.com/ 2023 Plan de descargarlo de forma gratuita en este momento. ¿Qué pasa con las RMD? En ese lado de las cosas también lo hacen. Obviamente, abordamos un par de cosas allí, desde el punto de vista del impuesto, ¿verdad? Eres de los Estados Unidos, supongo que sí, claro. Tienes que pagar impuestos sobre este dinero. Así que sí, a medida que el año se está acabando, no olvides agregar, especialmente si no has comenzado, no olvides preguntarle a tu asesor, oye, ¿hay algo que necesite hacer con mis RMD ?||

 

Jude Wilson 12: 03

Ese es un área cuando estamos trayendo nuevos clientes que a menudo vemos que otros asesores han perdido o algunos de los Do It Tiseers han perdido. Y generalmente el IRS le permitirá salirse con la suya una vez, si no tomó una distribución mínima requerida por RMD. Por cierto, para aquellos de ustedes que se preguntan por qué lamentar ser ahorrados, deben sacar una cantidad mínima de su IRA mayor de los 72 años. Dependiendo de su fecha de nacimiento. Si no toma esa distribución mínima requerida, el IRS podría gravar hasta el 50% de lo que se suponía que debía sacar. Entonces, como he dicho, he visto personas que se lo perdieron una vez y escriben una carta al IRS del IRS pidió piedad. Y la mayoría de las veces que otorgaron si eres un abusador constante, no te dejarán salir con la tuya. Entonces, una estrategia que hemos utilizado para las personas que realmente no necesitan esos ingresos, tienen una gran IRA, pero tienen ingresos de varias otras fuentes en las que viven es una que si D, el QCD representa una donación caritativa calificada. Entonces, si puede, en lugar de tomar ese RMD y ponerlo en su bolsillo, si lo dirige directamente a una organización benéfica, eso evita la responsabilidad imponible de esos ingresos, y muy pocas personas conocen la estrategia de QCD. Sí, hay otros. Pero creo que es simple para ir. Sí,

 

Marc Killian 13: 27

Especialmente si tienes una mente caritativa, ¿en lo cierto, estamos en las vacaciones del cuarto trimestre? Por lo tanto, es una buena manera de satisfacer parte del RMD, especialmente si estás en una excelente posición donde a menudo amigo, quiero decir, sabemos, yo, tú y yo conversamos sobre esto todo el tiempo. Conocemos asesores en todo el país, y siempre están hablando de cómo dicen sus clientes, oh, tengo que tomar este dinero. El gobierno me está haciendo porque tengo esta edad, y no lo necesito porque he hecho una gran planificación de trabajo o porque mis planificadores hicieron una gran planificación de trabajo, ¿verdad? Entonces, ¿qué hago con él? Ya sabes, y esta es una opción si ciertamente tienes una mente caritativa, así que algo al final de tu artículo para reflexionar con seguridad. Está bien. Veamos, ¿qué más podemos correr aquí? ¿Un par de otras cosas en las que pensar? Hablemos de ingresos y estilo de vida en general, claro. Así que esto es, ya sabes, si estamos hablando de algunas de las cosas que acabamos de cubrir, eso es algo importante que necesitas para trabajar con tu césped profesional, pero tal vez en el lado de los ingresos y el estilo de vida de las cosas. Esto es un poco más que podrías hacer tú mismo. Tienes razón, ya sabes, en casa, ¿verdad? Porque nuevamente, estamos pensando en ello, especialmente con la inflación de lo que han sido como las vacaciones sobre nosotros, estamos sintiendo el pellizco, ¿verdad? Salimos, solo estábamos hablando de Acción de Gracias, la esposa salió y consiguió un pavo y ella dice que, Dios, no puedo creer el precio de los pavos. Bien. Entonces, tal vez presupuestar o simplemente saberlo, atravesando algunos de esos los ingresos y el estilo de vida en lo que algunas cosas para pensar allí para la gente a medida que los años se están acabando.

 

Jude Wilson 14: 41

SO que este es uno de mis temas favoritos para dos juegos de personas. Hay un conjunto de clientes a los que llamamos cariñosamente a los altos ganadores de Henry, aún no ricos. De acuerdo, estas son personas que tienen un ingreso mucho mejor que el promedio, pero a veces gastan mucho mejor que el promedio. Y, ya sabes, si redirigían esos dólares, realmente podrían hacer crecer su patrimonio neto muy rápidamente. Pero lo que aprendí al principio de mi carrera como novato es que todos odien presupuestar. Todos odian, ya sabes, bueno, hay, hay ciertas personas, ingenieros y algunos médicos que aman su hoja de cálculo, y ellos no les importa. Pero para las personas normales, odiamos el presupuesto. Y así, en la firma, lo que hemos hecho para tratar de simplificar esto es nosotros, miramos las declaraciones de impuestos de un cliente, y miramos sus dos W, y vemos exactamente dónde se gastan el dinero desde un punto de vista de beneficios en lo que está en su hogar. Y luego miramos su cuenta de ahorros y decimos, está bien, tienes $ 100,000, neto que entra en el hogar y estás gastando alrededor de $ 75,000, ¿a dónde van los otros $ 25,000? Debido a que no lo vemos en su cuenta de ahorros, no lo vemos en su cuenta corriente. Y ese es una especie de momento de llegar a Jesús en el que tienen que mirarnos a sí mismos y decir, santa vaca, tengo un agujero aquí. Así que no le decimos a la gente, oye, solo debes gastar X de la cantidad en salir a comer o x cantidad de vacaciones, pero les llevamos a la luz. Aquí está el Delta, aquí está el déficit en el que está perdiendo dinero sin saberlo e innecesariamente. Y así, para las personas que no son clientes, les diría que pasen por un proceso muy similar. Mire su trozo de pago, mire cuánto neto está llegando, multiplique que los tiempos 12 o 24, como le paguen, y luego dígase a sí mismo, ¿a dónde va todo el dinero?

 

Marc Killian 16: 44

Porque solo hay dos cosas que puedes hacer con eso, ¿verdad? Quiero decir, lo has gastado o lo has guardado. Y si no lo tienes, ¿adivina qué? Exactamente,

 

Jude Wilson 16: 51

Era tan simple. Simplemente eso simple. Y a veces es tan impactante para la gente. Llamamos a estas termitas financieras en nuestra empresa, tenemos una lista completa de termitas financieras, pero eso es una cosa. Entonces, el otro grupo de personas son personas que ya están jubiladas. Y para nuestros clientes, cada vez que hacemos una revisión para nuestros jubilados, les hicimos una pregunta simple, ¿cómo están sus ingresos? ¿Sientes que puedes vivir el estilo de vida al que te acostumbras en función de los ingresos que has tenido este año? Y dicen que sí. O dicen, no, ¿necesito un poco más de ingresos? Si lo hacen, porque hemos construido el plan de deseos. Y hablamos mucho sobre la estrategia del plan de deseos, podemos desarrollar un ajuste de costo de vida a sus ingresos. Pero a veces, lo creas o no, hay algunas personas que me dicen, amigo, puse $ 10,000 adicionales en la cuenta de ahorros, no lo hago, estoy obteniendo demasiados ingresos. Así que ahora tenemos un solo porque le pagan, está pagando impuestos sobre los ingresos que no necesita. Entonces, a veces tenemos que ser lo contrario. Entonces no estás pagando demasiado en impuestos. Pero al final del año, es un buen momento para sentarse y hacer esa evaluación.

 

Marc Killian 18: 03

Sí, definitivamente agregue algunos puntos buenos con seguridad. Entonces, todos estos pequeños matices, claro, hay tantas pequeñas cosas que suceden. Y de nuevo, por eso es una buena idea, obviamente, trabajar con un profesional. Pero otra pieza que hacer para ayudar son estas cosas que estamos hablando de estos regalos que estamos haciendo aquí en el podcast, tres acciones a considerar cuando ocurre la volatilidad y la lista de verificación de fin de año. Solo me das un poco sobre esos. ¿Cuál es el trato con esos?

 

Jude Wilson 18: 25

Sí, me encantan ambos PDF, porque hablamos antes sobre lo importante que es equilibrar el folio. Eso puede darle un poco de mejor retorno, mientras que los tres ejes a considerar le mostrarán las matemáticas y la ciencia detrás de eso. Porque hemos estudiado esto durante décadas y sabemos que la estrategia funciona. No solo puede ayudar a aumentar sus rendimientos a largo plazo. Pero también hemos demostrado que puede reducir el riesgo general en una cartera mediante reequilibrio. Así que esto es algo en lo que la mayoría de la gente no piensa. Y realmente quiero que lo vean visualmente y vean las matemáticas detrás de él. Porque entonces no puedes disputarlo. Entonces esa es una de las piezas. Y luego la otra pieza es la lista de verificación de fin de año. No tenemos tiempo en este podcast para hablar sobre todo lo que creemos que los clientes deberían hacer. Esta lista de verificación es bastante exhaustiva, y realmente ayudará a los clientes a bajar la lista y marcarla. Sí, hice eso. Sí, hice eso. Vaya, olvidé esto. Así que creo que será algo que sea procesable para la gente. De lo contrario, tendríamos ustedes aquí para siempre y tienes cosas que hacer, ¿verdad? Así que siempre solíamos hornear, eso es una degradación de pavos correctas y todo eso. Así que tenemos muchas cosas que sabes, aquí para ustedes esta semana. Así que nuevamente, si desea recoger una copia de estos, son complementarias. Simplemente envíelos por correo electrónico a información en Centrist Fs.com que sea información en SunTrust Fs.com para obtener una copia complementaria de eso, pase por el sitio web también. Si desea obtener más herramientas, consejos e información del equipo, puede hacerlo. Una vez más, es el interés de FS.Com como el sitio web principal para Jude y su equipo, por supuesto, es un gerente de patrimonio holístico y estrategias financieras centristas, ayudando a personas de todo el país, pero está basado en Orlando en Bradenton. Entonces, si tienen preguntas, necesitan ayuda, obtenga el calendario, tengan una conversación y hagan algo, algo para usted y su futuro de su jubilación, especialmente porque el año está disminuyendo. Y no olvides suscribirte al podcast. Si no lo ha hecho, considere hacerlo para el año nuevo. Obtienes nuevos episodios, así como puedes ver los episodios pasados. Y, por supuesto, eso siempre es gratuito para ver el podcast para diferentes lugares. Y lo bueno es que siempre puede regresar y revisar algo que realmente despertó su interés y luego usarlo al sentarse con su profesional financiero. Por lo tanto, comuníquese con Jude suscribirse al plan de podcast Wise Retire Free es el nombre de él. Planifique sabio, jubilarse gratis, Judy, ¿cualquier otra cosa antes de irnos para que me haya perdido que quieres tocar? No,

 

Marc Killian  19:37

Yeah, I mean, and that’s exactly why we’re given an out right because we can’t run through the whole thing. Otherwise we’d have you folks here forever and you got things to do right? So we always used to bake that’s right turkeys debase and all that stuff. So we got a lot of stuff you know, in here for you folks this week. So again, if you’d like to pick up a copy of these, they’re complimentary. Just email them at info at centrist fs.com That’s info at SunTrust fs.com to get a complimentary copy of that, stop by the website as well. If you’d like to get some more tools, tips and information from the team, you can do that. Again, it’s interest fs.com as the main website for Jude and his team, of course, he’s a holistic wealth manager and centrist financial strategies, helping folks all around the country, but he’s based out of Orlando in Bradenton. So if you guys have questions, need some help, get on the calendar, have a conversation and do something, something for yourself and your your retirement future, especially as the year is winding down. And don’t forget to subscribe to the podcast. If you have not done so, consider doing so for the new year coming up. You get new episodes as well as you get to check out the past episodes. And of course, that’s always complimentary as well check out podcast for different places. And the good thing is, is you can always kind of go back and review something that really piqued your interest and then use that when sitting down with your financial professional. So reach out to Jude subscribe to the podcast plan wise retire free is the name of it. Plan wise, retire free, Judy, anything else before we go that I might have missed that you want to touch on? No,

 

Jude Wilson 21: 01

I Wow. Creo que esto fue realmente impactante. Tenemos muchas buenas pepitas. Así que solo quiero decirle a todos, estamos muy agradecidos por que pases tu tiempo con nosotros y nos escuches compartiendo un podcast con otras personas y por nuestros clientes. Gracias. Eres nuestra familia de clientes y te amamos y te apreciamos. Absolutamente

 

Marc Killian 21: 25

Que tengan unas excelentes vacaciones. Todos disfruten de su temporada de vacaciones, amigo. Ahora volveremos con nuevos episodios nuevos en 2024 aquí para tocar Wise Retire Free. Entonces, nuevamente, comuníquese si tiene algunas preguntas que necesitan ayuda, puede encontrarlas en línea en Centrist fs.com y obtener su copia de la lista de verificación de fin de año o tres acciones o ambas en realidad, tres acciones a considerar cuando la volatilidad se ataques y lo atraparemos la próxima vez aquí en el plan de jubilación Wise Free con ||– 325

 

Walter Storholt Storholt 21: 56

El programa anterior está patrocinado por Jude Wilson, quien es el único responsable de su contenido. La planificación financiera y los servicios de asesoramiento se ofrecen a través de Prosperity Capital Advisors, el asesor de inversiones registrados de PCA y la SEC con su lugar principal de negocios en el estado de las estrategias financieras del estado de Ohio en PCA son entidades no afiliadas separadas. PCA no proporciona asesoramiento fiscal o legal, los servicios de seguros e impuestos ofrecidos a través de estrategias financieras centristas no están afiliadas a PCA. La información recibida de este podcast no debe verse como asesoramiento de inversión individual. Las discusiones e ilustraciones de productos son de naturaleza hipotética y variarán según muchos factores, incluidos, entre otros, la edad, la salud, el producto, el seguro, el diseño de la compañía y el producto, debe consultar el sitio web y la póliza de la compañía de seguros para obtener información detallada. Para obtener información relacionada con el estado de registro de PCA, comuníquese con la empresa o consulte el sitio web de divulgación pública del asesor de inversiones

 

Marc Killian 22: 43

WWW DOT Advisor Info.Sec.gov. Para obtener información adicional sobre PCA, incluidas tarifas y servicios enviados para nuestra declaración de divulgación, como se establece en el formulario ADV de PCA utilizando la información de contacto aquí en, lea la declaración de divulgación cuidadosamente antes de invertir o enviar dinero. O está buscando asegurar su futuro financiero a medida que nos acercamos a las estrategias financieras centristas de 2023, está aquí para guiarlo en un camino hacia la claridad financiera y la confianza. En el panorama económico en constante cambio de hoy. Comprender cómo manejar sus finanzas de manera efectiva es más crucial que nunca. Es por eso que en Centrist Financial Strategies hemos creado una guía completa solo para usted. Nuestra lista de verificación de planificación financiera de fin de año 2023 es su hoja de ruta para navegar por las complejidades de la planificación financiera. Ya sea que ajuste su plan de jubilación, evaluando sus activos y deudas o busque formas de optimizar sus estrategias fiscales. Esta lista de verificación lo cubre todo. Pero eso no es todo. Cuando descargas nuestra lista de verificación. También recibirá nuestra Guía de bonificación exclusiva sobre la marca Tres acciones a considerar cuando ocurra la volatilidad. Este invaluable recurso lo ayuda a mantener la calma y el enfoque, incluso cuando el mercado es impredecible. Aprenda a reequilibrar su cartera para aprovechar las oportunidades de inversión y comprender el poder de la diversificación. Entonces, ¿por qué esperar? Da el primer paso hacia un futuro seguro FUESTO SEGUS VISITA FS.COM/ 2023 Plan para descargar su lista de verificación de planificación financiera de fin de año gratuita 2023 y la Guía de bonificación hoy. Grabe su futuro y vive su vida con confianza con las estrategias financieras centristas. Compruebe la descripción de este episodio para un enlace a la guía o nuevamente vaya a sin confianza fs.com/ 2023 Plane de descargarlo de forma gratuita en este momento.